年初に、これから投資を始める人や投資をはじめてみたい人向けに、実際どのぐらいお金が増えるかイメージしてもらうために、恥ずかしながら私の投資ポートフォリオを公開させてもらってから早くも約半年が経過。
というわけで、約半年で一体どのぐらい増えたのか？を恒例にして記事のネタを稼ぐと言う手法をとる。
Table of Contents
私の投資ポートフォリオ
私が現在投資している銘柄とその成績は以下の通り。
2024年1月から6月末までの間にどれだけ増えたかを示している。
| 銘 柄 | 現在保有数 | 年初評価額 | 現在評価額 | 利 益 |
|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード先進国株式 | 197,974口 | 525,630円 | 687,543円 | 93,913円 |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 25,784口 | 121,412円 | 127,321円 | 5,909円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 458,179口 | 1,062,872円 | 1,460,353円 | 207,481円 |
| SBI・V・S&P500インデックスファンド | 250,857口 | 466,402円 | 731,197円 | 72,795円 |
| 日本郵政 | 100株 | 125,950円 | 164,050円 | 38,100円 |
| NTT | 200株 | ー | 31,500円 | 300円 |
| 三菱UFJFG | 41株 | ー | 74,087円 | 10,332円 |
| Vanguard Total World Stock ETF（VT） | 31口 | 438,680円 | 567,497円 | 113,488円 |
| SPDR®ポートフォリオS&P500®高配当株式ETF（SPYD） | 21口 | 106,281円 | 136,219円 | 17,425円 |
投資で得られた総利益
上とちょい被るけど、銘柄別に実際にどのぐらいの利益が出たかは以下の通り。
- たわらノーロード先進国株式: 93,913円
- ニッセイ日経225インデックスファンド: 5,909円
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500): 207,481円
- SBI V: 72,795円
- 日本郵政: 38,100円
配当金:1,993円(税引き後) - NTT: 300円
- 三菱UFJFG: 10,332円
- VT: 113,488円
配当金:4,298円（税引き後） - SPYD: 17,425円
配当金:1,870円（税引き後）
総利益: 567,904円
この他にも、私が働いている会社の持ち株があるので本当はもう少し総利益としては高くなる。
やはり、こうしてみると米国株式市場が強い。
歴史的な円安と株高のおかげで、大幅に資産を増やしてくれた。
テクノロジー株や成長株の影響で強いパフォーマンスを維持してくれている。特にパンデミック後の景気回復に伴い、S&P500やNASDAQが上昇基調にある。
しかし、円の価値があり得ないほど下がっているので、VTやVYMなど追加投資したいのに、あまりにもドルに変更した際の為替リスクが高くてドルを買えずVTやSPYDなどこの半年で１口ずつしか買えていないジレンマに陥っている。
さりげなく個別株を追加
実は前回よりさりげなく個別株を２つ単元株で買い増している。
- 日本電信電話（NTT）
- 三菱ＵＦＪフィナンシャルグループ
NTTは一株150円ぐらいと非常に買いやすく配当利回りも約3.43%なので、新NISAからはじめる方にも注目されている。
また、株主優待としてdポイントが付与されるのも嬉しい。
株式保有期間が2年以上3年未満には1,500ポイント、5年以上6年未満3,000ポイントのdポイントが貰える。先月は大幅下落したので、超バーゲンセール状態で買えたので、もう少し買っても良かったか？と思うが、まぁよし。
大幅下落した時は耐えきれず売却してしまった方も多いと思うが、NTTは長期保有向きなので一時的な下落に踊らされず、むしろ下落は安く買えてラッキーと思った方が良いと思う。
自分も基本的にその考え方で投資を行っているのでむしろ下落が待ち遠しいぐらい。
別に今使うお金じゃないから、今あがろうが下がろうがあまり関係がない。
そのスタンスでいくと少しは下落が怖くなくなるんじゃないかと思う。
なので、普段から投資余剰資金というものを作っておいて下落した際に買う。個別株はこのスタンス。
三菱UFJ FGは前から欲しかったので、単元株で下落した際に買い始めた。
前に買おうと思っていたときは900円台だったのでこれは失敗。
しかし、まだ100株に届いていないが、それでも1万の利益を出しているからすごい。
結論
貯金しているだけでは、お金は増えない。
投資を通じて資産を増やすことは、将来の安定した生活を支えるためにも非常に重要になっている。私のような投資初心者でも、上記の通り資産を増やすことは可能なのだ。
しかし、不景気により怪しい投資商品や勧誘など増え怖いと思う人も大勢いる。
でもそれは、自分で日頃から勉強や情報取集することで騙されたり、自分のリスク許容度を超えた無理な投資も行わずに済むし、知識が深まり自分の更なる成長にもつながる。
だから、安易に他人の情報を鵜呑みにせず、自分がきちんと納得し、理解した上でご自身のリスク許容度に合わせて投資を行ってほしい。
投資は自己責任。
成功しても失敗しても、あなたがそれを自分で選んで選択したことで起こっただけのただの結果。
これを見ているあなたが搾取される側に落ちないことを願います。
