みなさんこんばんは。
暑さにめっぽう弱いけーごさんです。

さて、早いもんで2025年も上期が終わりあっという間に半年と少し経過。
というわけで今回は、半期恒例の投資成果についてリアルな数字をお届けします。（本当は7月スタートぐらいに記事を上げたかったのに・・・・すいません）

私の今後の投資方針も、愛も変わらず《アセットアロケーション運用》を意識して行っていきます！

過去の成果報告はこちら

Table of Contents

私の金のなる木たち

前回とあまり変わり映えはないけど、まずは私が現在投資している内容は以下の通り。

旧NISA（20年間放置中）
たわらノーロード先進国株式
ニッセイ日経225インデックスファンド
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
新NISA 成長投資枠（株式）
NTT
三菱UFJFG
令和AH
新NISA成長投資枠（投資信託）
SBI V S&P500インデックスファンド（SBI・V・S&P500）
SBI・S・米国高配当株式ファンド（SCHD）
SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF （SPYD）
バンガードトータルワールドストックETF （VT）
バンガード米国高配当株式ETF （VYM）
iシェアーズ・インド株式インデックスファンド（サクッとインド株式）
iシェアーズコア米国高配当株ETF （HDV）
新NISAつみたて投資枠（投資信託）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
たわらノーロード先進国株式
SBI V S&P500インデックスファンド
特定口座
日本郵政
SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF （SPYD）

この半期で新しく投資し始めたのが、「iシェアーズインド株式インデックスファンド（愛称：サクッとインド株式）」と「iシェアーズコア米国高配当株ETF（愛称：HDV）」。

それぞれの特徴と理由は次の章で。

前からもう少しリスク分散したいなと思っていて、守りの資産として債券も気にはなってたんですが、まだ資産を増やしてる途中だし、債券に手を出すのはちょっと早いかなと判断しました。

そこで、米国株ばかりに偏らないように、サテライト的な位置づけでインド株式を新しくポートフォリオに加えることにしました。

サテライト投資とは：ポートフォリオの中心（コア）ではなく、周辺（サテライト）として少しの割合を使ってリスクを取りつつリターンを狙う投資手法

HDVは米国株式の中でも、財務状況が健全で持続的な高配当を出す企業約80社で構成されたETF。

銘柄の多くは、エネルギーとかヘルスケア、生活必需品といった景気に左右されにくい業種が中心なので、株価の動きが比較的落ち着いているのもポイント。米国株の中でも“安定感＋配当”を狙いたかった自分にはちょうどいいかなと思って、ポートフォリオに加えることにしました。

配当利回りもけっこう高めなので、将来的に配当金を受け取りながら資産を育てたい人にはアリな選択肢だと思います。

含み益・含み損まとめ（2025年7月時点）

旧NISA ※放置中	保有数	前回評価額	現在評価額	利益
たわらノーロード先進国株式	176,179口	643,793円	650,964円	+273,446円
ニッセイ日経225インデックスファンド	25,784口	127,729円	127,466円	+41,443円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	392,334口	1,341,076円	1,314,280円	+577,839円
新NISA 成長投資枠（株式）	保有数	前回評価額	現在評価額	利益
NTT	300株	47,400円	45,300円	▲900円
三菱UFJFG	138株	219,674円	274,965円	+58,581円
令和AH	100株	47,500円	73,200円	+37,200円
新NISA 成長投資枠	保有数	前回評価額	現在評価額	利益
SBI V S&P500インデックスファンド	189,946口	594,094円	582,564円	+145,499円
SCHD	361,603口	203,080円	344,426円	▲3,616円
サクッとインド株式	5,519口	-	6,377円	+77円
SPYD	1口	6,827円	6,400円	▲563円
VT	51口	797,653円	972,967円	+155,233円
VYM	22口	342,489円	437222,円	+33,302円
HDV	2口	-	33,228円	+2,000円
新NISAつみたて投資枠	保有数	前回評価額	現在評価額	利益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	229,304口	460,547円	768,145円	+68,126円
たわらノーロード先進国株式	48,363口	134,818円	178,696円	+20,695円
SBI V S&P500インデックスファンド	204,658口	392,648円	626,969円	+55,953円
特定口座	保有数	前回評価額	現在評価額	利益
日本郵政	100株	149,050円	134,300円	+52,200円
SPYD	31口	157,034円	198,416円	+25,591円
Total利益				1,542,106円

投資していると、数年に一回は必ず○○○ショックという暴落が起きるわけですが、2025年4月頃にトランプさんが関税に関する声明を発表したことで、株価などが軒並み下落。

投資をやり始めた方々を中心に多くの人々が損失を恐れ売りに走りました。

しかし、株価は長期的に見れば右肩上がりで上がっていくため、この時こそが絶好の買い場になるわけです。

もちろん私も「毎日バーゲンセールだー！うひょー！」と買い増しさせていただきました。（本当はもっと下がると思っていたので全力買いできず後悔）

早いもので5月ぐらいには下落した株価もほぼほぼ元に戻り、高値を更新しております。

しかし、数ヶ月に及ぶ株価の下落のダメージでまだ完全には戻っていないため、前回の利益より4万ほどしか増えていませんが、下落中買い増しができたのでこれから更に増えてくれることでしょう。

商品名	配当単価(1-6)	分配回数	1-6月分配(税引後)
VT	$0.9799	年４回	6,448円
SPYD	$0.918943	年４回	2,845円
VYM	$1.7117	年４回	4,879円
日本郵政	25円	年２回	1,993円
NTT	2.6円	年２回	780円
三菱FG	39円	年２回	4,719円
令和AH	24.5円	年２回	2,450円
SCHD	62円	年４回	2,062円
HDV	$1.708165	年４回	238円
※※※※（職場持ち株）	29円	年２回	2,311円
配当金合計（税引き後）			28,725円